各位有在使用 MoneyWiz 给投资账户记账的吗?最近碰到了几年都没遇到一次的基金分红,但是似乎 MoneyWiz 本身(当前版本 MoneyWiz 2025)没有给分红记账的功能,除了买入卖出只有“设计基础成本”“改变股数”和“股票拆分”几个额外选项,好像哪个都不对。之前在支付宝默认状态下分红的钱被提到了余额宝里,现在的情况就是份额不变,净值下降,一部分钱在没有卖出的情况下平移进了余额宝账户。有什么办法在 MoneyWiz 里记下这笔账还能保持正确地跟踪收益率呢?
提前感谢大家。
各位有在使用 MoneyWiz 给投资账户记账的吗?最近碰到了几年都没遇到一次的基金分红,但是似乎 MoneyWiz 本身(当前版本 MoneyWiz 2025)没有给分红记账的功能,除了买入卖出只有“设计基础成本”“改变股数”和“股票拆分”几个额外选项,好像哪个都不对。之前在支付宝默认状态下分红的钱被提到了余额宝里,现在的情况就是份额不变,净值下降,一部分钱在没有卖出的情况下平移进了余额宝账户。有什么办法在 MoneyWiz 里记下这笔账还能保持正确地跟踪收益率呢?
提前感谢大家。
记录一下 Hum 在 Slack 群里的回复,分红的钱按“收入”记录就可以了。
具体来说是点进投资账户下,直接点击最下方的蓝色大加号,然后选第 4 个 Tab “收入”,数额输入分红到余额宝的实际金额。在记收入的菜单里有一个“代码”选项,展开后选择分红的那支基金。结束后回到该基金,更新目前的基金净值(MoneyWiz 中的“价格”)。注意最开始不要在单个基金上右拉或长按菜单中操作,否则是没有“收入”这个选项的。至此 MoneyWiz 可以记录当前基金的总体收益情况,同时投资账户中的现金部分会对应增加,可以对应转账到余额宝。
因为 MoneyWiz 的投资账户和现金账户不同,一个账户下可以记录多个资产,它实际上是一个“组合”,一般都是在单个资产的菜单上进行操作,就忘记了下方还有一个全局的记录按钮,里面有更多“交易类”的选项可以选出来。平时在单个资产上右拉记录买入卖出时算是这些交易类的两种特殊快捷方式,可以自动带入资产当前的一些信息如代码、价格等。而单个资产右划菜单里更多的“设置基础成本”等等选项,姑且归类为并非交易的“调整类”菜单,这样理解起来会比较容易,不然这个菜单逻辑理解起来还是有点混乱的。
未来有遇到相同问题的大家,可以作为参考。祝大家新年发财